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騙完馬來西亞騙中國 又一個龐氏騙局就在你身邊

時間:2017-11-20 12:23來源:世界華人周刊 作者:世界華人周刊 點擊:
決策的讀者咨詢投資問題。他的鄰居和朋友同時向他推薦一家馬來西亞注冊的投資公司MBI,規則簡單、穩賺不賠,翻倍快。我雖然不懂投資,可一聽就覺得可疑——穩賺不賠的事情不符

【直報網北京11月20日訊】(世界華人周刊)決策的讀者咨詢投資問題。他的鄰居和朋友同時向他推薦一家馬來西亞注冊的投資公司MBI,規則簡單、穩賺不賠,翻倍快。我雖然不懂投資,可一聽就覺得可疑——穩賺不賠的事情不符合“能量守恒定律”啊。

他說,推薦的朋友是學財經的,專門做投資,給出了專業的保證。我還是懷疑,建議上網搜搜。不知道他是否去檢索了,我檢索一番后,著實吃驚。

01

MBI集體旗下有數家公司,他們的網站內容豐富,有投資經典故事、參與者感悟、公司投資的可行性分析等等,還有慈善晚會、演唱會、抽獎活動等。

網站上顯示,集團從2009年成立,發展順利,投資印度尼西亞巴利島度假村1000萬馬幣;泰國的黃金,錳,煤炭礦業500萬馬幣;M7便利店1000萬馬幣;投資廣東惠州商業地產等業務300萬馬幣;投資GMP工廠100萬馬幣;投資飲食集團投資200萬馬幣。

他們還擁有mface社交網絡、MBI Mobile、M商學院、m7 Family、Apple Blue 影視娛樂、MBI Green Farm、MBI G9 Hotel、MBI燕窩、品牌與連鎖媒體雜志、mRojak一站式的搜索引擎、MBI廢水處理共11家全資子公司。

投資者可以“穩賺不賠”地不斷分錢之外,還能獲得去多家公司購物(購車、購房)的積分點。讀者說,推薦的鄰居就剛換了一臺車。

MBI的理財計劃又稱“扶貧計劃”,官方的說明是:“資本掌握在銀行家手里,就是盤剝的工具,掌握在平民大眾手里,就是理財的工具,MBI為我們打開了這個潘多拉盒子,放出來的不是魔鬼,是走向當代資本——文明的財富必由之路,是平民大眾的唯一選擇,是每一個需要實現中國夢的人、能夠兌現這個夢想的必由之路。”

官網上MBI國際資產管理集團文化理念是:“我們僅僅幫助那些需要我們幫助的人,需要改變現狀的人,那些不需要改變自己,認為自己經濟狀況已經很不錯的人,我們也沒有必要幫助,所以MBI只是扶助那些需要改變現狀者,自己不需要改變者,決不強求。我們堅信,做mfcclub一定是人生財富的根本出路,這個已經被歷史證明了或正在證實中,新加入的粉絲,正在證實中,已經加入的正在被證實。沒有注冊加入的正在考察證明中。”

02

MBI的各色網站林林總總,除了上面那些令人眼花繚亂的介紹,勵志金句疊出,比如:一個年輕人,如果三年的時間里,沒有任何想法,他這一生,就基本這個樣子,沒有多大改變了。

成功者就是膽識加魄力,曾經在火車上聽人談起過溫州人的成功,說了這么三個字,“膽子大”。這其實,就是膽識,而拿得起,放得下,就是魄力。

這個世界,有這么一小撮的人,打開報紙,是他們的消息,打開電視,是他們的消息,街頭巷尾,議論的是他們的消息,仿佛世界是為他們準備的,他們能夠呼風喚雨,無所不能。你的目標,應該是努力成為這一小撮人。

所有的勵志指向都歸結為:把錢放對地方,讓錢替你去工作。——MBI就是那個對的地方。

然而,這樣一家光彩動人的公司卻已經被定性為非法!

2017年5月29日,馬來西亞貿消部執法組與與警方、國家銀行(央行)、馬來西亞公司委員會、國家網絡安全機構及隸屬于總檢察署的國家稅務追收執法隊在檳城和吉隆坡聯手展開代號為“代幣行動”(Ops Token)的反金字塔傳銷行動,凍結了與MBI集團及Mface國際有限公司相關的91個銀行戶頭,其中包括43個是公司戶頭,以及48個私人戶頭。

93名執法人員大搜6小時,繳獲涉及洗黑錢的財物,包括名牌包、珠寶、金條等,還有他們經營的數據文件。

6月21日,MBI發文告粉絲(投資者),宣稱總裁張譽發會向政府清晰地解釋他們的投資理念,令政府對他們創新的商業模式“嘆為觀止”,并稱“政府調查是例常行動”,“雨過必天晴”。

6月22日,MBI總裁張譽發保釋。之后,他通過微信等平臺向粉絲做出承諾說明,粉絲們“忠誠擁戴”。一些粉絲對這次事件的看法是“風波已經過去”、“現在媒體就是煽風點火,搞大了他們才有料”、“你把他當回事他就是事兒,你不把他當回事他就不是事兒”云云。

可惜,MBI確實是出事了,無論張譽發和粉絲是否把他當回事。

03

2017年11月8日,經過長達一年的前期偵查,上海警方在全市多個區域開展集中抓捕行動,“共抓獲犯罪嫌疑人40余名,成功破獲MBI國際集團涉嫌組織領導傳銷活動案,該公司以投資理財為幌子,開展傳銷違法犯罪活動,在全國發展會員3萬余人。”

MBI在中國發展的時間不短了,造成較為嚴重的危害,“一款號稱只漲不跌的MFC游戲代幣理財,通過人傳人的方式,開始在全國各地瘋狂蔓延,參與者多為五六十歲的中老年人,在高額回報的誘惑下,不管家人怎么極力勸阻,癡迷者仍舊不為所動,如飛蛾撲火般將自己多年的積蓄,甚至養老錢傾囊而出。”

上海的抓捕并非全國首例,在此之前,2016年8月,江蘇省沛縣以組織傳銷罪判處MBI成員毛某有期徒刑8個月緩刑1年,并處罰金6萬元;2016年12月,江蘇徐州市判處該組織在當地的骨干成員12人1年半到8年不等的刑期,罰款10到60萬元;同月,廣東云浮市判處當地骨干人員11人1年4個月到3年的刑期,罰款1到3萬元;2017年5月,浙江椒江公安人員對當地62名成員進行控制,收繳了大量聯系材料。

湖南瀏陽69名MBI粉絲組團去吉隆坡報案,以求最大限度地挽回投資損失。但是許多粉絲仍執迷不悟,包括向這位讀者推薦的鄰居、朋友等。這位讀者說,本來他沒當回事,可是隨著越來越多的人推薦,而且他和愛人都收到不同來源的推薦,他才有些動心。“大家都說好,我想他們也不傻,如果是騙子,怎么能存在五年呢?而且有幾百萬會員?”

這就是旁氏騙局的危害性——用高額匯報誘惑人,等人們入坑后,又用利益和組織結構驅使他們拉入更多的受害者。在洗腦和從眾心理的影響下,令加入者對其危害的警惕性降低。

04

龐氏騙局得名于意大利人查爾斯•龐齊。第一次世界大戰之后,移民美國的龐齊利用戰后信息混亂、人心惶惶,設計了他的騙局。他向民眾集資,說要去歐洲購買國際回郵優待券,再轉手賣給美國政府,以此獲取暴利。可他幾乎沒有從事這個業務,只是收了后來入會人的錢,再付給前面入會的人,以此體現出“盈利”。前面的人拿到高額紅利的“事實”快速擴散,大量民眾毫不懷疑地把僅有的存款交給他,希望短期增值,幾個月就使得他擁有了1500萬美元。他拿著這些錢大肆揮霍,洗錢未遂后被發現資不抵債而破產。

龐氏騙局的主要特點是:宣稱包賺不賠,投資無風險。承諾的收益遠高于正規渠道的理財收益,還常常是幾何級數的增長。沒有真實的產品銷售、沒有具體產業去投資,賣的是所謂的獨一無二的、先進的理念、模式。依托金字塔型的獎金制度。

概括起來說,就是依靠不斷發展新下線來拆東墻補西墻式地實現所謂的無風險、高額回報。當新成員召入速度下降、資金難以為繼時,老成員的回報速度就會降低直至不能兌現。而在此之前,設置騙局的人往往早已騙得缽滿盆盈,卷錢走人。

05

不獨美國有,世界各地都有龐氏騙局,并且隨著國際化的進程,一場騙局已經不止局限在某個國家,而成了跨國性質的。比如:

MMM投資。1994年,謝爾蓋•馬夫洛蒂和他的兩個兄弟以投資100美元半年后獲利500美元的400%的高額回報吸引人入局。1997年破產,馬夫洛蒂被被判入獄。2007年出獄后,他繼續在其他國家推行MMM騙局。2015年5月傳入中國,許諾利潤為月息30%。當年底在中國崩盤,據說1300多萬中國民眾被騙加入。

虛擬貨幣維卡幣。維卡幣是保加利亞人魯婭•伊格納托娃開辦公司在操作。雖然她還未被當地警方正式定性,但美國、芬蘭等都將其視為非法集資。維卡幣在中國很活躍,曾在香港舉報“挖礦大會”,在數十個內地城市都開過招商大會。2017年8月,廣東已經將維卡幣投資確定為非法傳銷,破獲案值高達3.1億元。

這些案件和前幾年被破獲的e租寶、萬里大造林計劃一樣,都是靠高額無風險回報來吸引投資者。對高額回報不能相信,可以用一位業界專業人士的分析來解釋,"理財就是跟民眾借錢,再借給需要錢的公司或者項目,收益就是中間的息差。一般實體企業給予借款的回報利潤是10%,中介扣掉2%作利潤,剩下8%返還給民眾,基本上就是這個模式。所以20% 的收益從何而來?一般產業都沒有這么高的利潤率。現在這個經濟形勢,短期收益超過10%的一概都不能信!"

所有這些非法集資、傳銷之所以注定會破滅,是因為他們根本沒有產生利潤的來源,吉林大學商學院金融學教授丁志國分析認為:“投資有收益,這是因為創造財富要有條件機理,就像我們投資股票,是因為有人拿著這筆錢去做實業,創造財富。在MMM平臺上,錢只能在人與人之間流通,不可能變多,所以掙到的錢都是下線的錢。” 沒有能下蛋的雞就不可能得到雞蛋,怎么還能指望得到金蛋呢?

這些人能詐騙成功與群眾的盲從心理分不開。遇到有名人背書作保、親友瘋狂地參與投資時,人們更容易受到鼓動。有的人甚至認為法不責眾,大家都錯就不是錯。比如勸說這位讀者參與MBI投資的學財經的朋友就坦言,“這個項目也許不能長期存在,但是我賭它還能存在五年。我們賺五年的錢就撤也就夠了。”

生活成本水漲船高,房價飛漲,對未來的諸多不確定等因素都會讓人們感覺到賺錢的壓力。看著別的人一夜暴富,又難免受到誘惑。但是面對眼花繚亂的各種新奇的理財產品時,一定要堅信天上不會掉餡餅,只有這樣才能避免陷入騙局、血本無歸。

(原標題:騙完馬來西亞騙中國 又一個龐氏騙局就在你身邊)

責任編輯:小宇

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